Como parte de la labor de supervisión que lleva a cabo la Superintendencia General de Entidades Financieras, se está realizando un estudio para conocer detalles relacionados con las operaciones de los bancos nacionales en moneda extranjera con entidades financieras del exterior.
Por tal motivo, se le solicita detallar el saldo al 31 de marzo del 2003 de las siguientes cuentas del balance general de su banco para cada una de las operaciones (contratos) que sustentan dicho saldo, junto con la información para cada operación que se especifica en el cuadro 1.
Cuentas del pasivo:
23101200 Cuentas corrientes de entidades financieras del país, moneda extranjera.
23102200 Cuentas corrientes de entidades financieras del exterior, moneda extranjera.
23106200 Sobregiros en cuentas a la vista en entidades financieras del exterior, moneda extranjera.
23202200 Depósitos a plazo de entidades financieras del exterior, moneda extranjera.
23205200 Obligaciones por cartas de crédito emitidas, moneda extranjera.
23207200 Obligaciones por pactos de recompra de valores, moneda extranjera.
23211200 Préstamos de entidades financieras del exterior, moneda extranjera.
23302200 Financiamiento de organismos internacionales, moneda extranjera.
Cuadro 1
Detalle de la información requerida para cada cuenta
Al 31 de marzo del 2003
| Nombre de la cuenta | ||||||||
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| Operación | Saldo | Entidad | Plaza | Fecha | Plazo | Garantías | Tasa | Otras condiciones especiales |
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1 |
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2 |
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3 |
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Asimismo, le solicitamos llenar la información solicitada en el cuadro 2 de las siguientes cuentas del activo
Cuentas del activo:
12501200 Depósitos en entidades financieras comprometidos, moneda extranjera.
12502200 Inversiones en valores disponibles para la venta, comprometidos, moneda extranjera.
12503200 Inversiones en valores disponibles para la venta con pacto de recompra, moneda extranjera.
12504200 Inversiones en valores mantenidos hasta el vencimiento, comprometidos, moneda extranjera.
12505200 Inversiones en valores mantenidos hasta el vencimiento, vendidos con pacto de recompra, moneda extranjera.
Cuadro 2
Detalle de la información requerida para cada cuenta
Al 31 de marzo del 2003
| Nombre de la cuenta | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operación | Saldo | Entidad | Plaza | Fecha | Plazo | Indicar si el activo forma parte de una garantía |
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1 |
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2 |
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3 |
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Con el propósito de facilitar el proceso de llenado de la información seguidamente se presentan algunas definiciones que pueden ser de utilidad.
Saldo: es el saldo en colones al 31 de marzo del 2003 de cada operación en moneda extranjera.
Entidad: para cuentas del pasivo, se refiere al nombre de la entidad acreedora o propietaria del saldo de cada operación. Para cuentas del activo, al nombre de la entidad deudora del saldo de cada operación.
Plaza: para cuentas del pasivo, se refiere al domicilio legal al que pertenece la entidad acreedora. Para cuentas del activo, el domicilio legal al que pertenece la entidad deudora.
Fecha: fecha de formalización de los contratos de préstamo o de apertura de las cuentas o depósitos.
Plazo: corresponde a la exigibilidad de la operación o plazo para el vencimiento. Si debe pagarse mediante abonos periódicos especificar la periodicidad y los montos. Si existen cláusulas que permitan al banco acreedor exigir la cancelación unilateral del saldo, indicar bajo qué condiciones aplica.
Garantías: detallar las garantías exigidas. Si alguno de estos créditos requiere mantener recursos comprometidos como parte de la garantía, favor indicarlo.
Tasa: tasa de interés nominal pactada.
Cualquier consulta puede comunicarse con el Sr. Olivier Cruz al teléfono 243-4981 o por el correo electrónico gcruz@sugef.fi.cr.
Agradecemos enviar esta información al correo antes mencionado, a más tardar 10 días hábiles después de finalizado el mes de marzo del 2003, así como confirmar la recepción de esta carta circular al señor Olivier Cruz por cualquiera de los medios señalados en párrafos anteriores.
Atentamente,
Intendente General