A TODAS LAS ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUPERINTENDENCIA GENERAL
DE ENTIDADES FINANCIERAS
El Superintendente General
de Entidades Financieras,
con fundamento en las facultades legales conferidas en el inciso f) del
Artículo 131 de la
Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica,
Considerando que:
1)
La Ley
8204, Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no
autorizado, legitimación de capitales y actividades conexas, en su artículo 20
establece que:
Artículo
20.- Toda institución financiera deberá
registrar, en un formulario diseñado por el órgano de supervisión y
fiscalización competente, el ingreso o egreso de las transacciones en efectivo,
en moneda nacional o extranjera, iguales o superiores a los
diez mil dólares estadounidenses (US$10.000,00)
o su equivalente en colones.
Las transacciones indicadas en el párrafo
anterior incluyen las transferencias desde el exterior o hacia él.
(
el subrayado no corresponde al original).
2)
El
párrafo primero del artículo 22 del Reglamento de la citada Ley 8204
establece:
Artículo 22.-
Monitoreo de Cuentas. Las instituciones supervisadas deben establecer un
procedimiento que les permita la revisión de transferencias, tanto las que se
realicen en el país como las recibidas y enviadas de o hacia el exterior y de
las que impliquen pagos que se originen con un cliente o grupo de clientes,
recibidos a favor de terceros que no son cuenta habientes por los montos
individuales o acumulados que para tal efecto establezca el CONASSIF.
3)
La
Normativa
para el cumplimiento de la Ley 8204, aprobada por el Consejo Nacional
de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF) y publicada en La Gaceta N
°133 del 8 de julio del 2004, vigente a partir del 8 de octubre
del 2004, en su artículo 5, indica:
Artículo
5.- Operaciones únicas en
efectivo.
Se
entenderá por operaciones únicas aquellas transacciones individuales en
efectivo (entendiéndose por efectivo billetes y/o monedas) iguales o superiores
a los diez mil dólares estadounidenses (US$10.000,00)
o su equivalente en otra moneda.
Las
personas físicas o jurídicas sujetas al cumplimiento de
la Ley 8204, deberán registrar en
el Formulario 1 adjunto, el ingreso o egreso de las transacciones en efectivo (incluidas
las transferencias depositadas o retiradas en efectivo, desde el exterior o
hacia él) en moneda nacional o extranjera, iguales o superiores a los diez
mil dólares estadounidenses (US$10.000,00) o su
equivalente en colones u otras monedas extranjeras. (el
subrayado no corresponde al original).
4) La Superintendencia General
de Entidades Financieras ha venido desarrollando un nuevo sistema
ingresador de información, denominado Sistema de Captura, Verificación y Captura de Datos y conocido por
sus siglas como SICVECA, el cual incluye entre sus requerimientos la
información de transferencias enviadas y recibidas desde o hacia el exterior
iguales o superiores a los US$10.000,00 o su
equivalente en otras monedas, independientemente de la forma como se pague o
retire el producto de dichas transferencias.
5) Es
de suma importancia para esta Superintendencia
contar con información de las transferencias enviadas y
recibidas desde o hacia el exterior por sumas iguales o superiores a los
US$10.000,00 independientemente de la forma de pago o
retiro, para efectos del control de la legitimación de capitales.
Dispone que:
Todas las entidades
financieras sujetas a la fiscalización de esta Superintendencia, que brinden el
servicio de transferencias desde o hacia al exterior, deben incluir en el Sistema de Captura, Verificación y Captura
de Datos, conocido por sus siglas como SICVECA, la información referente a
las transferencias enviadas y
recibidas desde o hacia el exterior por sumas iguales o superiores a los
US$10.000,00 o su equivalente en otras monedas,
independientemente de la forma de pago o retiro.
Dicho módulo de información entrará en
vigencia a partir del 01 de abril del 2005, con información al 31 de marzo del
2005.
Oscar
Rodríguez Ulloa
Superintendente General